Curso On Line.
BANCA ELECTRONICA
Los Bancos, las Fintech y el Sistema Nacional de Pagos. Las atribuciones del BCRA

Destinatarios

Personal de empresas y entidades financieras de las áreas comerciales, atención al cliente, legales, riesgo y back office.



Objetivo General

Analizar el régimen jurídico aplicable a los Bancos, las Fintech su relación con el Sistema Nacional de Pagos y las últimas reformas. Dotar a los asistentes de mayores conocimientos y herramientas que les faciliten su gestión en la evaluación y resolución de las cuestiones que se presentan en la materia.

Contenido

1) INTRODUCCIÓN

a) Banca electrónica y banca digital. Concepto. El consumo, los medios electrónicos y la confianza.

b) Los bancos tradicionales, los bancos digitales puros y las Fintech. Características y similitudes.

c) El régimen legal de las Fintech. El control por el BCRA.

2) MARCO LEGAL

a) El Código Civil y Comercial de la Nación, la Ley de Defensa del Consumidor, las leyes especiales y las Comunicaciones del Banco Central de la República Argentina.

b) Principios y estándares jurídicos. Las buenas prácticas bancarias. Equivalencia funcional de los actos electrónicos y neutralidad tecnológica. La seguridad jurídica: Confidencialidad, integridad, no repudio y control de acceso.

c) Los riesgos en las operaciones realizadas a través de medios electrónicos. La política de gestión de riesgos y el gobierno corporativo.

d) La identidad digital. La firma digital y la firma electrónica. La firma digital versus medios electrónicos que aseguren indubitablemente la autoría e integridad de los documentos suscriptos. Antecedentes extranjeros. Tecnología biométrica. El registro de las actividades electrónicas. La fe de las constancias emanadas de los registros y los medios de prueba.

 3) EL SISTEMA NACIONAL DE PAGOS

a) Concepto, participantes, esquema.

b) Las Fintech y el Sistema Nacional de Pagos.

c) La relación entre los bancos y las Fintech.

d) La relación jurídica de los bancos y el BCRA en la transferencia electrónica de fondos.

e) Los canales electrónicos.

f) Medios de pago electrónico. La plataforma de pagos móviles (PPM), el pago electrónico inmediato (PEI) y los débitos inmediatos (DEBIN).

g) Dinero electrónico y billeteras virtuales. La tecnología Blockchain y sus implicancias en el sistema financiero.

h) El sistema de Transferencias 3.0 y código QR.

i) Criptomoneda y dinero. Las atribuciones del BCRA. Proyectos de ley.

j) La cuenta corriente y el cheque electrónico.

k) La factura de crédito electrónica y las alternativas que presenta. El factoring.

4) LOS BANCOS FRENTE A LOS CLIENTES. RESPONSABILIDAD POR LOS ACTOS REALIZADOS A TRAVÉS DE LA BANCA ELECTRÓNICA.

a) Los bancos y los clientes frente a las operaciones realizadas por medios electrónicos. Las disposiciones del texto ordenado sobre protección de usuarios de servicios financieros. Los reclamos de los clientes y la obligación de registrarlos. El derecho al olvido.

b) La responsabilidad de los bancos por operaciones realizadas mediante el uso de los canales electrónicos. El fraude a través de los sistemas informáticos. El sistema de reclamos para los usuarios de servicios financieros. Casos.



Metodología

Teórico-práctico con análisis de casos. 



Profesores

Eduardo Farinati:

Abogado. Especialista en Derecho Bancario –UBA- y exfuncionario de las áreas de recupero de créditos de los bancos HSBC y BBVA. Es autor del libro “Confianza y prácticas bancarias”, coautor en 4 libros más y ha escrito diversos artículos sobre temas de su especialidad.  



Aranceles

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El curso incluye material didáctico y Certificado de Asistencia.



Lugar de Realización

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El curso estará disponible durante una semana en la plataforma