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BANCA ELECTRONICA
Marco legal - medios de pago - proveedores de servicios de pago y transferencias 3.0 El cheque y la factura electrónica
Destinatarios
Personal de entidades financieras y de proveedores de servicios de pago que se desempeñen en las áreas comerciales, legales, cobranzas o recupero de créditos y back office, junto con otros profesionales interesados en el tema.
Objetivo General
Analizar la banca electrónica, el régimen jurídico aplicable y las últimas reformas, dotando a los asistentes de mayores conocimientos y herramientas que les faciliten su gestión en la evaluación y resolución de las cuestiones que se presentan en la materia
Contenido
1) Introducción
a) Banca electrónica y banca digital. Concepto. El consumo, los medios electrónicos y la confianza.
b) Los bancos tradicionales, los bancos digitales puros y las fintech. Características y similitudes.
2) Marco legal
a) El Código Civil y Comercial de la Nación, la Ley de Defensa del Consumidor, las leyes especiales y las Comunicaciones del Banco Central de la República Argentina.
b) Principios y estándares jurídicos. Las buenas prácticas bancarias. Equivalencia funcional de los actos electrónicos y neutralidad tecnológica. La seguridad jurídica: Confidencialidad, integridad, no repudio y control de acceso.
c) El régimen legal de las Fintech.
d) Los riesgos en las operaciones realizadas a través de medios electrónicos. La política de gestión de riesgos y el gobierno corporativo.
e) La identidad digital. La firma digital y la firma electrónica. La firma digital versus medios electrónicos que aseguren indubitablemente la autoría e integridad de los documentos suscriptos. Antecedentes extranjeros. Tecnología biométrica. El registro de las actividades electrónicas. La fe de las constancias emanadas de los registros y los medios de prueba.
f) Los bancos y los clientes frente a las operaciones realizadas por medios electrónicos. Las disposiciones del texto ordenado sobre protección de usuarios de servicios financieros. Los reclamos de los clientes y la obligación de registrarlos. El derecho al olvido.
g) La relación jurídica de los bancos y el BCRA en la transferencia electrónica de fondos. Las cámaras electrónicas de compensación.
3) Medios de pago – Proveedores de servicios de pago – Transferencias 3.0
a) Los canales electrónicos. Medios de pago electrónico. La plataforma de pagos móviles (PPM), el pago electrónico inmediato (PEI) y los débitos inmediatos (DEBIN). Las normas del BCRA sobre los proveedores de servicios de pago.
b) Dinero electrónico y billeteras virtuales. La tecnología Blockchain y sus implicancias en el sistema financiero. La criptomoneda y los bancos. Proyectos de ley. La prestación de servicios a través de las llamadas billeteras virtuales.
e) El sistema de Transferencias 3.0. Implementación.
4) Cheque y factura electrónica – El factoring.
a) La cuenta corriente y el cheque electrónico.
b) La factura de crédito electrónica y las alternativas que presenta.
c) El factoring.
5) La responsabilidad de los bancos
La responsabilidad de los bancos por operaciones realizadas mediante el uso de los canales electrónicos. El fraude a través de los sistemas informáticos. El sistema de reclamos para los usuarios de servicios financieros. Casos.
Metodología
Teórico-práctico. Análisis de casos
Profesores
Eduardo Farinati
Abogado. Especialista en Derecho Bancario –UBA- y exfuncionario de las áreas de recupero de créditos de los bancos HSBC y BBVA. Es autor del libro “Confianza y prácticas bancarias”, coautor en 4 libros más y ha escrito diversos artículos sobre temas de su especialidad.
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El curso estará disponible durante una semana en la plataforma
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