VERIFICACIÃN DOCUMENTAL Y DETECCIÃN DE FALSIFICACIONES Y ADULTERACIONES EN EL ÃMBITO BANCARIO

Destinatarios

Personal relacionado con las actividades a capacitar.

Objetivo General

Capacitar al personal bancario para:

Identificar indicios de adulteraciones documentales
Reconocer firmas implantadas digitalmente y montajes gráficos
Distinguir copias, digitalizaciones, e imágenes incrustadas
Activar el protocolo de escalamiento a perito especializado
Prevenir fraudes patrimoniales y societarios en el sector financiero

Se establece expresamente que la verificación categórica corresponde al Perito Calígrafo Público Nacional.

Fundamentación técnico–forense

Se cita como referencia técnica válida la metodología de análisis digital documental utilizada en informes periciales en sede judicial, donde se determina falsedad por inserción digital, coincidencia absoluta entre firmas y trazos, análisis de metadatos y herramientas PDF, demostrando la posibilidad moderna de implantación de firmas y aclaratorias mediante montaje digital reiterado.

Doctrina aplicada: Principio de Imposibilidad de Duplicación Exacta del Grafo; jurisprudencia sobre pericias en copias y análisis de proceso de producción documental.

Contenido

Módulo 1 - Marco normativo

Ley 25.246 – U.I.F. (Unidad de Información Financiera)
Comunicaciones BCRA “A” – Debida Diligencia
Art. 296–298 Código Penal (falsificación documental)
Estándares de compliance bancario. (conjunto de normas, reglas y buenas prácticas que los bancos deben cumplir para operar legalmente, prevenir delitos y asegurar una gestión ética y transparente.)

Módulo 2 - Documentos copia Básica

Conceptos: autenticidad, integridad, autoría
Soportes físicos y digitales
Metadatos y trazabilidad documental

Módulo 3 - Reconocimiento de firmas y acciones sospechosas

Variabilidad natural vs. repetición exacta
Implantación digital de firmas
Análisis de selección en PDF y objetos incrustados
Ej.: firma que se selecciona como objeto independiente en Acrobat = indicio de imagen incrustada y no firma espontánea

Módulo 4 - Procedimiento de escalamiento

Señales de alerta
Registro de incidentes
Escalamiento a perito

Certificación

Se certifica que el presente curso:

Cumple normativa vigente
Está basado en criterios científicos y doctrinarios reconocidos en documentología forense
Garantiza formación preventiva para el personal financiero

PROCEDIMIENTO INTERNO BANCARIO – PREVENCIÓN DOCUMENTAL

Código de Control Documental – Norma Operativa Interna No. XX/2025

A. Objeto

Establecer el procedimiento obligatorio para la revisión de documentos presentados para:

Aperturas de cuentas
Créditos y préstamos
Cajas de seguridad
Movimientos patrimoniales

B. Definiciones

Documento auténtico: emitido por la entidad legítima sin alteraciones.
Documento con integridad dudosa: presenta signos de manipulación o montaje.
Firma espontánea: generada neuromotora y directamente sobre el soporte.
Firma implantada: copia digital incrustada – considerada indicio de fraude

C. Control obligatorio

El personal debe verificar:

Ítem: Integridad del archivo
Verificación: Zoom, análisis de capas, selección de objetos
Ítem: Firma
Verificación: Variabilidad natural vs. duplicación exacta
Ítem: Metadatos
Verificación: Software, fecha creación, conversión PDF
Ítem: Soporte físico
Verificación: Relieve, trazos, cambios de tinta, borrados
Ítem: Formato judicial
Verificación: Coincidencia con sistema original

Si una firma se selecciona como objeto independiente en PDF, se activa alerta roja

D. Sistema de semáforo documental

Verde: procede
Amarillo: solicitar otra copia / firma presencial
Rojo: elevar a perito CPN

E. Escalamiento a perito

Se deja constancia que el personal bancario no emite dictamen técnico; ante duda, se eleva a Perito Calígrafo público, matriculado.

F. Respaldo normativo

BCRA – Debida Diligencia
UIF – PLD/FT
Art. 296–298 CP (falsificación)
Jurisprudencia Nacional sobre pericias en copias y digitalizaciones

G. Trazabilidad

Todo caso dudoso debe registrar:

Nombre del funcionario interviniente
Motivo de alerta
Capturas / archivo original
Fecha y hora
Escalamiento

H. Auditoría

Cumplimiento auditado trimestralmente por:

Oficial de Cumplimiento
Auditoría Interna
Comité de Riesgo Operacional

Cláusula final de validez

Se certifica que este procedimiento y curso integran el Programa de Cumplimiento Normativo y pueden ser presentados en sede judicial como constancia de prevención activa de fraude documental conforme leyes vigentes.

Metodología

Dictado en forma virtual con participación activa de los alumnos

Profesores

Federico Rindlisbacher

Calígrafo Publico Nacional; Perito en Documentología IUPFA
Especialista en Investigación Científica del Delito.
Director de la Carrera Calígrafo Público Nacional del Instituto Universitario de la Policía Federal Argentina
Director de la Carrera Calígrafo Público Nacional del Instituto Universitario de la Policía Federal Argentina
Presidente del Colegio de Calígrafos Publico de la Ciudad de Buenos Aires.
Auxiliar de la Justicia. Perito de Oficio y consultor técnico en el fuero Civil y Comercial. Contencioso administrativo y laboral. Perito de parte fuero Criminal y Correctional.
Docente titular de las materias Identificación de manuscritos I y Documentología II Docente titular de las materias Documentología I y Documentología II
Docente titular de las materias Identificación de manuscritos I de la tecnicatura Scopometría y Criminalística de Campo. Instituto Superior de Seguridad Publica.

Patricia E. Underwood

Calígrafa Pública (UM). Asesoramiento, consultora técnica y perito de parte. Perita calígrafa de oficio Corte Suprema de Justicia de la Nación y Suprema Corte de Justicia de la Provincia de Buenos Aires en los departamentos Judiciales de Morón y La Matanza Representante del Colegio de Calígrafos Públicos de la Ciudad de Buenos Aires - Departamento Judicial La Matanza.
Vocal de Consejo Directivo en el Colegio de Calígrafos Públicos de la Ciudad de Buenos Aires.
Calígrafa Pública (UM). Perito calígrafa de oficio Corte Suprema de Justicia de la Nación y Suprema Corte de Justicia de la Provincia de Buenos Aires. Asesoramiento privado, consultora técnica y perito de parte.
Docente universitaria en la carrera de Calígrafo Público (UBA).
Vocal titular del Consejo Directivo del Colegio de Calígrafos Públicos de la Ciudad de Buenos Aires.

Fecha y Horario

Fechas: 10 y 17 de diciembre de 2025

Horario: 9:00 a 13:00 horas

Aranceles

Socios: $220.000

No socios: $260.000

Lugar de Realización

Curso realizado 100% de forma virtual

Descuento del 10% a partir del 3° participante.
Todos nuestros cursos pueden también realizarse IN COMPANY con la misma modalidad.
El curso incluye material didáctico y Certificado de Asistencia.